Мировой финансовый рынок стремительно развивается. Для контроля участников были созданы так званные регуляторы финансового рынка. Это специальные организации, которые следят за брокерами, обеспечивают защиту участникам биржи и решают возможные конфликты между посредниками, трейдерами и их клиентами.

Однако не каждый дилинговый центр, существующий на постсоветском пространстве, имеет сертификат регулирующей организации. Все по причине того, что не каждый центр может подойти под необходимые требования. Или просто не хочет следовать чьим-то правилам.

Выбирая брокера — необходимо обратить внимание есть ли необходимая лицензия. В худшем случае, сотрудничая с дилинговой организацией без лицензии, ваши права не будут защищены. Если вдруг произойдут разногласия с посредником или он будет замешан в мошеннических действиях — ваши интересы будут незащищенными. Поэтому обязательно сотрудничайте только с теми центрами, которые обладают нужными сертификатами.

Лицензия: специфика получения и штрафные санкции

Чтобы дилинговый центр смог получить сертификат, ему необходимо подходить под строгие критерии:

• существовать на фондовом рынке больше трех лет;
• иметь уставный капитал больше миллион долларов;
• отчеты организации должны быть прозрачными;
• каждый клиентский депозит должен быть застрахован.

Если дилинговый центр получает лицензию, то одновременно с этим он получает список требований, которые должен выполнять. Если эти правила будут проигнорированы, то брокер должен выплатить штраф. У каждой регулируемой организации на финансовом рынке разные штрафы, но список нарушений схож:

• неправильное ведение документации;
• задержка отчетов;
• нарушение устава;
• нарушение принципа учета счетов участников биржи;
• мошенничество и различные махинации.

Наиболее влиятельные лидеры на фондовом рынке США

NFA — национальная фьючерсная ассоциация Америки, является самой влиятельной среди фондовых регуляторов. По своей структуре это отраслевая организация, которая контролирует весь американский биржевый рынок. Организация предоставляет защиту интересов трейдерам и создает нужную атмосферу на рынке.

Работа данной структуры опирается на регулятивную базу, которая подчиняется действующим нормативам и подзаконным актам. А также защищает интересы участников, создает программы, помогающие усовершенствовать работу системы.

Благодаря стремительному развитию фондового рынка процессы глобализации сделали из фьючерсной ассоциации транснациональную организацию, с мнением которой считаются. В данный момент структура является ведущим фондовым регулятором в мире, превратившись в так званую модель организации, на которую равняются остальные.

CFTC — комиссия по срочной биржевой торговле, которая стоит на второй ступеньке после NFA. В задачи структуры входит защита интересов инвесторов от мошенничества и нездоровой конкуренции. Многолетний опыт в данной сфере помог комиссии выработать эффективные методы борьбы с неправомерным обращением финансовыми активами. Данные механизмы стали уже традиционными и успешно работают на финансовых рынках.

Европейский лидер на финансовом рынке

Самым серьезным регулятором на финансовом рынке в Европе является британская организация FSA. Не удивительно, что Великобритания считается страной, где финансовая структура устойчива и фондовый рынок для начинающих наиболее предпочтителен.

FSA отлично занимается лицензированием, которое касается финансов, торговли на бирже и оборота активов на международном уровне. Компетенцией организации является поддержка членов рынка, обеспечение их защитой от махинаций и мошенничества. А также защита прав и обеспечение безопасности на финансовом уровне Великобритании.

Другие регуляторы, на которые стоит обратить внимание

1. Регулятор BaFIN, который занимается контролем на немецком рынке и выполняет такие функции как раздача лицензии. Разработка мер, поддерживающих стабильность, контроль отчетности центров, которые имеют их сертификат. А также разработка критериев, которые помогают уменьшить риск клиентов.
2. Регулятор MiFID, который работает на рынке ЕС. Функциями организации является: обеспечение законной торговли, расширение инвестиционных услуг, выдача лицензий, контроль над отчетностью и защита прав и интересов участников. Стоит отметить, что получить лицензию MiFID можно только крупным дилинговым центрам, которые существуют на рынке не меньше трех лет.
3. Регулятор CySEC, находится на Кипре. Его основной целью есть регулировка финансового рынка островного государства. А основными задачами есть выдача сертификатов, контроль деятельности дилинговых организаций, наблюдение за центрами, которые выпускают акции. Также регулирующая организация проверяет работающие на финансовом рынке компании.