Как работает блок казначейства в 1С:УХ

1С:Управление Холдингом (1С:УХ) – прикладное решение, предназначенное для управления финансами в крупных холдинговых структурах. В этой статье разберем, как работает блок "Казначейство" в программе 1С: Управление Холдингом, какие возможности предоставляет.

Основные возможности блока «Казначейство» в 1С:УХ

1. Централизованное казначейство
2. Фабрика платежей и управление ликвидностью
   • Планирование платежей и установка лимитов
   • Автоматическое создание заявок на оплату
   • Согласование заявок на оплату: по эл. почте и Telegram
   • Управление ликвидностью, утверждение реестра платежей
   • Формирование платежных поручений и обмен с банком
   • Разнесение банковской выписки
3. Дополнительные функции
   • Управление договорами финансирования и расчет ковенант
   • Размещение свободных денежных средств
   • Валютный контроль
   • Отчетность казначейства
   • Прочее: операции с ценными бумагами, управление рисками

Централизованное казначейство

Внедрение модуля «Казначейство» в систему объединяет всех участников финансового процесса — казначеев, менеджеров и сотрудников — на единой платформе, что ускоряет согласование платежных поручений и обработку операций. Особенно это важно для холдинговых структур с множеством компаний, так как позволяет централизовать контроль и управление финансами без использования разрозненных решений.

Система предусматривает настройку индивидуальных прав доступа, обеспечивая безопасность конфиденциальной информации. Возможна интеграция с учетными системами предприятия, что автоматизирует документооборот и повышает прозрачность процессов.

В расширенной конфигурации реализуются сценарии работы ОЦО как «Единого плательщика» или «Единого заемщика», позволяя адаптировать систему под особенности бизнеса и повышая эффективность взаимодействия внутри холдинга.

Фабрика платежей и управление ликвидностью

Концепция «Фабрика платежей» в системе 1С:Управление Холдингом представляет собой современный подход к централизованному управлению финансовыми потоками внутри холдинга. Эта модель позволяет автоматизировать и оптимизировать все этапы обработки платежных поручений — от планирования до фактического исполнения — обеспечивая максимально эффективное использование денежных средств компании.

Планирование платежей и бюджетный контроль

В рамках системы реализована мощная подсистема бюджетирования, которая позволяет создавать любые виды бюджетов, включая детализированные бюджеты движения денежных средств (БДДС). На основании утвержденного бюджета по движению денежных средств можно устанавливать лимиты по различным статьям расходов или доходов. Эти лимиты могут быть заданы как для отдельных статей бюджета, так и для более детальных разрезов — например, по поставщикам или проектам.

Гибкая настройка системы позволяет автоматически реагировать на превышение установленных лимитов. Например, при попытке провести заявку на оплату, которая превышает лимит, система может заблокировать операцию, отправить уведомление ответственному сотруднику или потребовать дополнительное обоснование. Также возможна настройка автоматического направления заявки на дополнительное согласование или проверку надежности контрагента.

Кроме контроля лимитов по бюджету, система обеспечивает проверку других важных параметров: наличие задолженности по договору, превышение общей суммы по контракту или оценка надежности контрагентов. Такой многоуровневый контроль помогает избегать ошибок и недоразумений при планировании и исполнении платежей.

Более того, система позволяет осуществлять контроль бюджета не только на этапе подготовки платежных документов в казначействе, но и еще на более ранних стадиях — при заключении договоров, отправке заказов поставщикам или согласовании заявок на закупки.

Автоматическое создание заявок на оплату

Одной из ключевых возможностей системы является автоматизация формирования заявок на оплату. В рамках настройки блока «Казначейство» в системе 1С:Управление Холдингом реализована возможность автоматического создания заявок сразу после регистрации поступлений товаров или услуг во внешних учетных системах. Это значительно ускоряет процесс обработки платежных поручений и снижает риск ошибок.

При автоматическом формировании заявки отображается актуальный график расчетов по договору, условия оплаты и прикладываются все необходимые документы-основания для проведения платежа.

Согласование заявок на оплату: по эл. почте и Telegram

В системе 1С:Управление Холдингом реализована гибкая система согласования платежных документов, которая охватывает заявки на оплату, реестры платежей, договоры и другие важные справочники. Для каждого типа документа можно настроить индивидуальные маршруты согласования, что обеспечивает максимальную адаптивность под внутренние регламенты компании.

Пользователи имеют возможность самостоятельно добавлять заместителей или дополнительных согласующих лиц, что повышает оперативность и удобство процесса. Важной особенностью является возможность согласования документов без входа в систему — через корпоративную электронную почту или популярные мессенджеры, такие как Telegram. Это значительно ускоряет процедуру одобрения, особенно в условиях высокой мобильности сотрудников или при необходимости быстрого реагирования.

Интеграция с почтовыми сервисами и мессенджерами позволяет автоматически отправлять уведомления о необходимости согласования, получать ответы и фиксировать их в системе без дополнительных действий со стороны пользователя.

Управление ликвидностью, утверждение реестра платежей

Для эффективного контроля за движением денежных средств в системе реализованы интерфейсы «Платежный календарь» и «Платежная позиция». Эти инструменты предоставляют наглядное отображение планируемого сальдо расчетного счета с учетом всех созданных заявок на оплату и запланированных поступлений. Благодаря этому можно заранее оценить финансовое состояние компании на ближайшие дни.

Используя эти интерфейсы, финансовый менеджер может проанализировать предварительно согласованные платежи, скорректировать даты их выполнения — например, перенести оплату на более поздний срок или распределить денежные средства между несколькими счетами для оптимизации кассовых потоков. Также есть возможность заранее выявить необходимость привлечения кредитных ресурсов или пересмотреть планирование поступлений.

Совместное использование функционала «Платежный календарь» с планированием бюджета движения денежных средств (БДДС) позволяет избежать кассовых разрывов, обеспечить своевременное выполнение обязательств и максимально эффективно разместить свободные денежные средства.

Для окончательного утверждения перечня платежей используется документ «Реестр платежей». Руководство может просматривать подготовленный список платежных поручений, вносить изменения или подтверждать его окончательную версию.

Формирование платежных поручений и обмен с банком

В системе 1С:Управление Холдингом реализован надежный и проверенный механизм формирования платежных поручений, который использует стандартные функции платформы 1С. Этот функционал прошел многолетнюю проверку на тысячах предприятий, что подтверждает его стабильность и эффективность.

Процесс автоматического создания платежных документов полностью интегрирован с банковскими системами, что позволяет значительно ускорить подготовку и отправку платежных поручений. После формирования, файлы автоматически передаются в банк через протоколы обмена, обеспечивая безопасную и быструю обработку финансовых операций.

Благодаря автоматизации обмена с банком исключается необходимость ручного ввода данных, что снижает риск ошибок и повышает точность выполнения платежей. В системе предусмотрены механизмы контроля статуса отправленных поручений, а также возможность отслеживания их выполнения и получения подтверждений о зачислении средств.

Разнесение банковской выписки

В 1С:Управление холдингом присутствует возможность автоматического разнесения банковской выписки, что существенно снижает нагрузку персонала на обработку документов из банка.

В рамках системы 1С:Управление Холдингом реализована функция автоматического разнесения банковской выписки — это значительно облегчает работу финансового отдела по обработке поступающих данных из банка.

Процесс разнесения осуществляется по нескольким ключевым направлениям:

• По видам операций — например, поступления, списания, комиссии или межбанковские переводы.
• На основе информации, указанной в заявках на оплату — что позволяет автоматически сопоставлять операции с внутренними документами компании.
• С использованием настроенных шаблонов — привязанных к контрагентам, ключевым словам в назначениях платежей или другим реквизитам. Эти шаблоны позволяют быстро классифицировать операции без необходимости ручного вмешательства.

Настройка шаблонов осуществляется один раз и позволяет системе самостоятельно распознавать типы операций при получении банковских выписок. В результате снижается нагрузка на сотрудников по ручной обработке данных, повышается точность учета и сокращаются сроки сверки расчетных счетов.

Дополнительные функции

Управление договорами финансирования и расчет ковенант

В системе 1С:Управление Холдингом реализована удобная функциональность для работы с договорами финансирования, включая кредиты и займы. Пользователи могут легко загружать или самостоятельно формировать графики платежей, что обеспечивает прозрачность и контроль за исполнением обязательств.

Графики отображаются в виде наглядных диаграмм, позволяя отслеживать фактические платежи и сравнивать их с запланированными сроками. Для каждого договора ведется учет залогов, поручительств и других обеспечительных мер, что повышает уровень управления рисками.

Также система позволяет планировать остатки свободных лимитов по кредитам, что помогает избегать превышения лимитных ограничений и своевременно реагировать на изменения в финансовой ситуации. В рамках управления договором можно указывать ковенанты — ключевые финансовые показатели или условия, которых необходимо придерживаться — и автоматически рассчитывать их выполнение на основе текущих данных.

Размещение свободных денежных средств

В блоке «Казначейство» системы 1С:Управление Холдингом реализована возможность учета различных инструментов управления денежными средствами: депозитных счетов, договоров МНО (Межбанковский Накопительный Оклад) и сделок овернайт. Это позволяет точно планировать будущие поступления денежных средств и учитывать ограничения по неснижаемому остатку при формировании платежных графиков.

Валютный контроль

Модуль валютного контроля в системе 1С:Управление Холдингом обеспечивает полноценное ведение учета валютных операций. Пользователи могут создавать и регистрировать необходимые документы, такие как «Сведения о валютных операциях» и «Справка о подтверждающих документах», что способствует соблюдению требований валютного законодательства.

Для повышения эффективности работы система позволяет автоматически формировать задачи и напоминания для ответственных сотрудников, напоминая о необходимости предоставления документов или выполнения определенных действий в установленные сроки. Это помогает своевременно реагировать на требования регуляторов и избегать штрафных санкций.

Дополнительно, встроенные отчеты позволяют анализировать сроки репатриации валюты по созданным документам, что дает возможность контролировать выполнение обязательств по возврату валютных средств и своевременно выявлять возможные задержки или риски.

Отчетность казначейства

В системе реализованы инструменты для формирования аналитической отчетности казначейства. Пользователи могут проводить комплексный анализ ключевых финансовых показателей, выполнять план-фактный разбор и выявлять отклонения по срокам выполнения финансовых процессов.

Особенностью системы является удобный конструктор дашбордов, который позволяет настраивать отображение информации под конкретные потребности руководства, менеджеров или специалистов казначейства. Такой подход обеспечивает быстрый доступ к актуальным данным и повышает оперативность принятия решений.

Автоматические ежедневные рассылки, привязанные к завершению обработки банковских выписок или другим важным событиям, позволяют руководству своевременно планировать предстоящие платежи и управлять ликвидностью на ближайшие дни.

Прочее: операции с ценными бумагами, управление рисками

Модуль казначейства также включает учет ценных бумаг — акций, облигаций, векселей — что позволяет вести полный контроль за портфелем активов компании. Ввод данных о ценных бумагах дает возможность использовать расширенные инструменты анализа валютных и кредитных рисков, а также оценивать потенциальные угрозы для финансовой стабильности.

Заключение

Модуль «Казначейство» в системе 1С:Управление Холдингом представляет собой мощный инструмент, объединяющий широкий спектр возможностей для настройки под индивидуальные потребности организации. Он обеспечивает централизованный контроль за финансовыми потоками, способствует глубокому анализу и эффективной оптимизации ресурсов, а также позволяет планировать платежи с учетом установленных лимитов и рисков. Благодаря интуитивно понятному интерфейсу и автоматизированным функциям, система значительно повышает оперативность и качество принятия управленческих решений, делая финансовое управление более прозрачным и гибким для любой компании.