Пиринговые платформы предлагают один из самых выгодных и удобных способов конвертации криптовалют. Перевод денег происходит напрямую между пользователями без посредников. Поэтому продавцы могут предложить выгодные курсы и сотни способов оплаты заявки. С развитием этого рынка участились случаи мошенничества. Выбор P2P-криптобиржи с хорошей системой безопасности поможет минимизировать риски. Также нужно следовать основным правилам P2P-обмена — общаться с контрагентом только в чате платформы и подтверждать операции только после фактического получения денег по заявке.

Распространенные схемы мошенничества

Злоумышленники используют проверенные методики и регулярно придумывают новые способы кражи денег. Большинство способов направлены на то, чтобы пользователь подтвердил получение денег до их фактического перечисления. Когда он поймет, что средства по заявке не дошли, будет уже поздно. После подтверждения платежа арбитраж не примет жалобу. Общие признаки мошеннических схем такие:

• Контрагент предлагает обсудить детали сделки в стороннем мессенджере. Так сотрудники службы безопасности не смогут ознакомиться с перепиской, а значит помочь в случае проблем.

• Спешка и ограниченность во времени. Продавец присылает чек и убеждает подтвердить перевод — «деньги вот-вот поступят».

• Неверная сумма перевода. По невнимательности пользователь может подтвердить платеж. Хотя в действительности он получил не $1080, а $10.80. Обычно так обманывают P2P-арбитражников. Злоумышленник создает десятки заявок на одинаковые суммы, часть из которых поддельные и просит завершить сделку быстрее.

• Возврат денег. После завершения операции мошенник может отозвать перевод.

• Использование реквизитов. Иногда злоумышленники используют данные карты для оплаты покупок. Для подтверждения нужен СМС. Поэтому мошенники просят их назвать, якобы иначе они не могут перевести деньги по заявке.

Как защититься от мошенничества

Рекомендуется торговать на крупных платформах. На них проводится больше сделок, поэтому служба безопасности может быстрее заблокировать нечестного клиента. Пользователя должно насторожить объявление по курсу более чем на 5-10% превышающий рыночный. Мошенники часто обещают быструю гарантированную прибыль. Эксперты сайта Profinvestment составили и другие советы, которые помогут обезопасить себя:

• Торговать только на платформах с эскроу-счетом и хорошей службой поддержки.

• Не вступать в сделки с анонимными контрагентами.

• Не переводить деньги на карты третьих лиц. Если пользователю пришла оплата с чужой карты, нужно просить отправить 1 рубль с комментарием «Возврат долга».

• Всегда проверять банковский счет перед завершением сделки.

• Не переходить во внешние каналы.

При любом подозрении отменять сделку (если деньги не переведены). Если платеж совершен нужно сразу написать в службу поддержки. Выполнение этих правил позволит минимизировать риски мошенничества.