Банки начнут блокировать счета россиян с распространёнными фамилиями

В Росфинмониторинге предложили ввести новое основание для блокировки банковских счетов граждан – частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Банковские системы будут реагировать на ФИО и дату рождения, сообщают «Известия».

Инициатива наделяет банки правом блокировать счета россиян на пять рабочих дней при частичном совпадении их данных с информацией о лицах из перечня Росфинмониторинга. В начале февраля 2026 года в этом списке числилось более 800 человек.

По оценке президента Ассоциации экспортёров и импортёров, управляющего партнёра "Лекс Альянс" Артура Леера, сразу после ввода новых мер количество необоснованных блокировок может увеличиться на 20%. А по словам финансового эксперта Алексея Кричевского, количество блокировок может вырасти даже в полтора раза.

Управляющий партнёр агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева указывает, что современные AML-системы (противодействия отмыванию денег) срабатывают ошибочно в 90-95% случаев, так как ориентируются исключительно на формальные текстовые совпадения. Поэтому в первую очередь под удар попадут граждане с распространёнными фамилиями и именами.

По данным масштабных лингвистических и демографических исследований на 2026 год, самая распространённая фамилия в России – Смирнов. В топ-10 также входят: Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов и Петров, пишут «Известия». Так что, скорее всего, львиная доля ложных срабатываний придётся именно на обладателей таких фамилий. А это тысячи необоснованных блокировок в месяц.

Финансовые аналитики призывают к доработке банковских алгоритмов. Как считает эксперт Алексей Кричевский, системы должны анализировать не только буквы в документах, но и возможные связи между людьми.

«Лучше докрутить алгоритмы, чтобы они сразу анализировали сопричастность и возможные связи между людьми. Если нарушитель живёт в Калининграде, а однофамилец с похожими данными – в Сургуте, работают они в разных сферах и никогда не соприкасались, то второй не должен страдать из-за первого», - отметил эксперт.

Кроме того, специалисты настаивают на необходимости создания прозрачного и оперативного механизма для досрочного снятия ограничений со счетов добросовестных клиентов.

Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября. Поправки вступят в силу через 270 дней после опубликования закона.