Налоговая служба и Банк России будут следить за географией денежных переводов россиян

Федеральная налоговая служба вместе с Банком России сейчас ищут способы оценивать доходы граждан, чтобы выявлять тех, кто ведёт бизнес, но не регистрирует его и не платит налоги. Об этом пишет РБК со ссылкой на два источника. Среди главных параметров, по которым будут анализировать переводы, — география и частота транзакций.

В начале апреля появлялась информация, что налоговая хочет наладить с Центробанком автоматический обмен сведениями о счетах физических лиц. Речь идёт о тех, чей годовой доход без подтверждённого источника превысит 2,4 миллиона рублей (то есть примерно 200 тысяч в месяц). Источники издания перечисляют наиболее вероятные критерии, по которым налоговая сможет заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность:

Частота переводов. Этот параметр, скорее всего, станет ключевым. Правда, пока неясно, сколько именно платежей за какой период будут считаться подозрительными.

География. Если человек регулярно получает или отправляет деньги между разными регионами, это могут расценить как признак заработка от бизнеса.

Время. Как пишет РБК, налоговая обратит особое внимание на переводы, которые приходятся на рабочее время.

По данным издания, эти критерии не затронут переводы самому себе, а также между близкими родственниками. Однако в список могут включить и тех, кто живёт с отправителем или получателем переводов в гражданском браке. Для этого сейчас прорабатывают механизм, как можно документально подтвердить факт совместного проживания без официального брака.