Банки стали требовать у клиентов подтверждение степени родства для крупных денежных переводов

Российские банки начали запрашивать у клиентов информацию о родственной связи с получателем при переводе крупных сумм денежных средств, сообщает РИА Новости.

По данным агентства, при попытке перечислить значительную сумму операция может быть временно приостановлена. После этого с клиентом связывается сотрудник банка, который задает уточняющие вопросы, в том числе о персональных данных получателя и характере его отношений с отправителем.

Кроме того, представители банков интересуются целью перевода и предполагаемым использованием средств.

Предлог - противодействие мошенническим схемам.

Ранее российские банки уже ужесточили лимиты на снятие наличных для борьбы с мошенничеством. Об этом сообщила эксперт Экономического факультета (Российский университет дружбы народов) РУДН Ламия Мамедова. По её словам, стандартный суточный лимит на выдачу наличных по дебетовым картам, как правило, находится в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей, а максимальный месячный объем снятий достигает трех миллионов рублей. Для держателей премиальных карт предусмотрены более высокие пороги. Вместе с тем при возникновении у банка подозрений в отношении проводимых операций он вправе временно ограничить сумму снятия до 50 тысяч рублей на период до 48 часов.

Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин 6 декабря также сообщил, что банки начинают ужесточать правила перевода средств, и добросовестным клиентам важно правильно оформлять транши во избежание блокировки. По его словам, под подозрение могут попасть переводы крупных сумм, начиная с 200 тыс. рублей, а также многочисленные переводы от разных лиц, которые также могут вызвать подозрения.

Ситуацию бурно комментируют в сети:

«Дожили! Своими деньгами распорядиться не можешь!"

«По сути это контроль человека под благовидным предлогом. Ну давайте я ещё доказывать буду перед покупкой, что мне это нужно или я хочу есть. Банки то здесь каким боком куда и кому я перевожу?»

«Надо переходить на наличку, как и раньше».

«А как же вот это вот: банки сами никогда не звонят, если звонящий представился сотрудником банка, то это мошенник? И нормативку можно, по которой деньги переводятся только родственникам?»