ПОДПИСКА Новости Политика В мире Общество Экономика Безопасность История Фото

Совершенно секретно

Международный ежемесячник – одна из самых авторитетных российских газет конца XX - начала XXI века.

добавить на Яндекс
В других СМИ
Новости СМИ2
Загрузка...

Швейцарская пирамида Лиллевяли

Опубликовано: 21 Ноября 2018 11:08
0
610
"Совершенно секретно", No.7/408, июль 2018
Фото: ru.wikipedia.org

 

За границу сбежал широко известный в узких банковских кругах финансист Герман Лиллевяли, прихватив с собой 250 млн долларов, принадлежащих вкладчикам инвестиционного холдинга GL Financial Group. Его клиенты, попавшие в затруднительное положение, обращаются в суды по всей Европе, также поданы заявления о возбуждении уголовных дел в России и Швейцарии.
 
Если каменные пирамиды первыми построили египтяне, то первые финансовые пирамиды – уроженец Шотландии, картёжник и дуэлянт Джон Ло в начале XVIII века. «Ценные» бумаги его Миссисипской, а затем Индийской компаний впервые в истории человечества способствовали появлению миллионеров, а затем разорили всю Францию. 
Одну из самых эффективных пирамид в 1919 году придумал Чарльз Понци. Он создал компанию SXC и предлагал тем, кто покупал её акции, 150% прибыли через 45 дней. Жители Бостона рванулись скупать бумаги. «Схема Понци» приносила её владельцу до 250 тысяч долларов ежедневно. Но в итоге пирамида рухнула под напором ФБР. 
Термином «финансовые пирамиды» мошеннические схемы стали называть позже – в Англии в 1970-х годах. Часто они маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, в которые аферисты якобы вкладывают ваши денежки. Самую, пожалуй, необычную схему почти законного отъёма денег у многочисленного населения Китая придумал в 1999 году некий Ван Фэн. Его фирма предлагала всем желающим за 1500 долларов коробку с «особыми» муравьями, которых нужно было выращивать по секретной схеме. За это раз в год выплачивалась солидная премия. Муравьи якобы использовались в фармацевтике для изготовления лекарств, но это была ложь. За 2 года было собрано более 2 млрд долларов. Ван Фэна за мошенничество расстреляли.
Самой крупной финансовой пирамидой на сегодняшний день считается инвестиционный фонд Madoff Investment Securities. Всем его вкладчикам была обе-
щана «скромная» прибыль в размере 12–13% годовых. Агрессивная реклама позволила привлечь средства от почти трёх миллионов клиентов, в числе которых значились крупные компании, знаменитости и высокопоставленные лица. После начала судебных разбирательств в 2008 году выяснилось, что фонд Бернарда Мэдоффа за 15 лет существования задолжал вкладчикам 65 млрд долларов. Приговор был суров – 150 лет тюремного заключения.
В истории России крупнейшей была финансовая пирамида, основанная Сергеем Мавроди вместе с его братом Вячеславом и супругой Мариной, – «МММ» (аббревиатура из фамилий основателей). Как многие помнят, в начале 1990-х 
эта контора предлагала «партнёрам» 1000% дивидендов, заманив в свои паучьи сети миллионы жителей страны. Математик и собиратель бабочек Сергей Мавроди недавно умер от сердечного приступа на автобусной остановке, как какой-то бомж. Незавидная судьба. Но последователей у него в России было хоть отбавляй: «Хопёр-Инвест», банк «Чара», эфиопский «Нефть-Алмаз-Инвест», «Властилина» Валентины Соловьёвой, «АВВА» Бориса Березовского… 
Казалось бы, наш народ уже невозможно провести на мякине. Но, согласно мировой статистике, 40% уже обманутых вкладчиков готовы отдать свои кровные под небывалые проценты в новые пирамиды. И такая безумная жадность свойственна не только российским гражданам. В этом плане немецкие или английские «инвесторы» иногда превосходят отечественных. Недавно феномен одного из российских пирамидостроителей, сумевшего обвести вокруг пальца  матёрых западных вкладчиков, описали журналисты американского агентства «Блумберг»/Bloomberg.
PHOTOXPRESS
 
«ЭТО КАК ПЛОХОЕ КИНО»
 
«Один из декабрьских дней 2017 года в российской столице выдался не по сезону тёплым. И вечером в ресторане Sixty на вершине одного из небоскрёбов Moscow-City, где винтажный Krug продаётся по $1000 за бутылку, также царила довольно тёплая, приподнятая атмосфера. Сотрудники инвестиционного холдинга GL Financial Group ликовали, когда его президент Герман Лиллевяли осыпал их подарками – дебетовыми картами на 10 000 евро для шопинга в Милане, а своего самого лучшего менеджера наградил автомобилем BMW стоимостью $70 000».
Менее чем через полгода поводов для празднования не осталось, и Герман Лиллевяли покинул Россию. Судя по его последнему посту в Facebook, 20 апреля этого года он находился на Кипре.
Скриншот поста в Facebook, сделанного от имени Лиллевяли: «Многие инвесторы, которые вложили свои деньги в следующие мои компании, запросили возврат своих денег: AnkorInvest, GL Asset Management, GL Finance, Столичная Финансовая Группа, Financial Alliance. Я Вам обещаю, что деньги в безопасности». «Я лично их верну, нет повода для беспокойства», – гласит сообщение. Позже он заявил, что запись была сфальсифицирована.
Этот пост явно был призван успокоить европейских, американских и азиатских клиентов, пытающихся вернуть свои деньги, в то время как сотрудники GL Financial Group прекратили работу, офисы компании закрылись, а телефонные линии затихли. Однако заявление Лиллевяли о том, что пост в Facebook был сфаб-
рикован, усугубило тайну пропажи их миллионов. 
А среди недовольных клиентов оказались «исполнительный директор миллиардера Олега Дерипаски, топ-менеджеры швейцарского фармацевтического гиганта Novartis AG, владельцы всемирно известной джинсовой компании Levi Strauss&Co. и даже профессиональный футбольный вратарь», –рассказывают журналисты Bloomberg.
«Почему же президент фирмы GL с лицензиями на финансовую деятельность в Швейцарии и Великобритании, с филиалами в Москве, Цюрихе, Женеве, Лондоне, на Кипре и в Белизе, который по состоянию на конец прошлого года, по словам двух бывших подчинённых, управлял активами в размере не менее $250 млн, совершил странный побег»? – задаются вопросом в своей статье в Bloomberg журналисты Ксения Галушко и Хьюго Миллер (выдержки из неё мы приводим с небольшими сокращениями. – прим. ред.). 
Эта история неожиданного краха, которая сейчас тщательно расследуется регуляторами в Великобритании и Швейцарии, была собрана авторами Bloomberg из интервью с восемью клиентами и бывшими сотрудниками GL. Они попросили об анонимности ввиду того, что либо не хотят ставить под угрозу возможность возврата своих сбережений, либо потому, что боятся за свою личную безопас-
ность.
«Это похоже на плохой фильм», – рассерженно комментирует ситуацию один из клиентов, которого подчинённые Германа Лиллевяли игнорируют уже в течение нескольких месяцев. 
 
ПОКАЗАНИЯ ПОТЕРПЕВШИХ
 
«…Американский клиент, который работал в России с 2014 по 2017 год и в настоящее время находится в Швейцарии, сказал, что развал холдинга Лилливяли стал сюрпризом, так как он видел устойчивую доходность около 7% в год – по крайней мере, на бумаге, – с тех пор, как менеджер по работе с клиентами GL впервые обратился к нему через LinkedIn в 2015 году.
Как и другие клиенты, он был впечатлён тем, что сеть филиалов GL, как казалось, стабильно осуществляет деятельность в Швейцарии. Руководитель офиса в Цюрихе провёл с ним видеоконференцию, а на визитных карточках представителей фирмы были указаны швейцарские мобильные номера и адреса.
Американец вложил $100 000 в первый год, а затем ещё $200 000. Деньги он откладывал на покупку дома и образование детей. Компания GL была внимательна и каждый год присылала подарки: сначала бронзовую статуэтку, а затем дорогой набор для каллиграфии.
Когда доброжелательный сотрудник GL в Москве посоветовал забрать свои средства, то он не смог дозвониться ни до кого из Цюриха. Когда наконец дозвонился, по его словам, получил такой ответ: «Деньги застряли в банке». И с тех пор он ни с кем больше не смог связаться…»
«…Недовольный немецкий клиент сказал, что его тоже покорила показная швейцарская респектабельность GL. После того как брокер, которому он доверял, порекомендовал фирму в конце 2016 года, он решил вложить первые $250 000. Хотя выразил своё несогласие с тем фактом, что его деньги будут направлены в Белиз. Но сдался после получения письма, подписанного самим Германом Лиллевяли, подтверждающим, что он сможет забрать свои средства когда угодно.
Немецкий клиент также сказал, что в декабре прошлого года менеджер по работе с клиентами в Цюрихе посоветовал ему забрать свои средства, потому что положение дел начинало выглядеть «шатким». Но при попытке это сделать возникла задержка – якобы из-за американского гражданства, которого у него и в помине не было. Через несколько месяцев, по его словам, он получил электронное письмо от Financial Alliance Ltd. (филиал GL в Белизе) о том, что его деньги будут переведены в течение 15 дней. Он всё ещё ждёт.
Голландец, пытающийся вернуть $500 000, рассказал похожую историю…» – пишет Bloomberg.
Шахматный имидж помогал Герману Лиллевяли очаровать инвесторов / LILLEVYALI.RU
 
КТО ВЫ, ГЕРР ЛИЛЛЕВЯЛИ?
 
На персональной странице Германа Арведовича Лиллевяли в «Википедии» утверждается, что он «потомок немецкого рода Блумфельдтов (фамилия Блумфельдт была переведена на Лиллевяли в 20-е годы XX века)». Но «лилле» по-фински – «цветок», а «вяли» – «поле». Уже одна, на мой взгляд,  нелепая попытка Германа Авердовича выдать себя за представителя старинного дворянского рода должна была бы насторожить инвесторов GL. Но нет.
Еще Лиллевяли считал себя гениальным математиком, хотя закончил Московский автомобильно-дорожный институт (МАДИ), затем работал рядовым инженером в проектном институте «Мосэнерго».  
В 1990 году, писал журнал «Компания», Лиллевяли основал кооператив «Ликомп» и взял в аренду булочную на Щёлковском шоссе, где под его началом начали выпекать новомодную пиццу. Следующим этапом стала сеть закусочных. Затем «Ликомпу» удалось выиграть тендер на открытие пункта питания в Центре международной торговли на Краснопресненской набережной (вот откуда взялись обширные международные связи будущего «финансового гуру»).
Имея небогатый опыт предпринимателя, Лиллевяли облачился в малиновый пиджак и занялся раскруткой торговых марок «Довгань» и «Смак». В 1995 году под маркой «Довгань» (фамилия довольно среднего, но распиаренного предпринимателя из Тольятти) начали производить водку и различные продукты питания.  
В итоге человек-бренд Владимир Довгань выяснил, что «его компания истратила слишком много денег на нужды, не связанные с основным бизнесом», сообщал «Коммерсантъ». Партнёры рассорились. Прокуратура получила сведения о швейцарских счетах Довганя. И это был первый, но далеко не последний финансовый крах в бизнес-карьере Лиллевяли.В последнем сообщении в Twitter, 9 февраля, Лиллевяли призвал своих инвесторов изучать шахматы. Он неоднократно хвалился тем, что как-то раз победил бывшего чемпиона мира Анатолия Карпова. На самом деле советский гроссмейстер Анатолий Карпов некоторое время был председателем наблюдательного совета банка «Актив», который основал в середине 1990-х Герман Лиллевяли. Проиграл, наверное, экс-чемпион из вежливости пару партий своему работодателю. Насколько известно прессе, банк этот обслуживал бизнес «Довганя» и, по утверждению журнала «Профиль», задолжал 50 млрд рублей поставщикам и производителям продукции для этого бренда, после чего благополучно лопнул, так и не рассчитавшись с долгами. Знакомая история?
Любопытно, что Лиллевяли финансировал издание в России книги «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», автором которой является Джереми Миллер. Родоначальник самой большой в мире финансовой пирамиды, видимо, является кумиром Германа Арведовича, что говорит само за себя.
 
ОБМАНЧИВЫЙ ШВЕЙЦАРСКИЙ ЛОСК
ИЗ АРХИВА АВТОРА
 
«В одном из онлайн-интервью в прошлом году Герман Лиллевяли витийствовал о том, что якобы разработал «радикально новый подход» к инвестированию, основанный на искусственном интеллекте, «сложных алгоритмах» и «интегрированной обработке данных». Швейцарский веб-сайт GL Asset Management, на котором изложена эта стратегия, был недавно отключён». Но подобный бред сохранился на сайтах Forbes и даже правительственной «Российской газеты».
Однако вряд ли только эти псевдонаучные выкладки «талантливого математика» привлекали инвесторов. По словам Дмитрия Пронюшкина, клиента, который подал в суд на GL в Москве, «швейцарскость», которую продвигал Лиллевяли, стала ключевой во всей операции. «Они создали видимость приличной компании, швейцарских офисов, поэтому многие добропорядочные люди поверили им», – сказал он.
«Корреспонденты Bloomberg, отправившись по адресу GL Asset Management в Цюрихе (Штокерштрассе, 57), нашли там лишь пустующий офис без мебели и почтовый ящик, переполненный письмами. «Офис» в Женеве оказался всего лишь пометкой «GL» на папке входящих сообщений бухгалтера, который сказал, что работал по счетам GL удалённо, и отказался вдаваться в подробности. В Мос-
кве GL Finance, новая фирма, куда всем старым российским клиентам рекомендовалось переводить свои средства, расположена в роскошном торговом центре над бутиками Brioni и Max Mara. Охранник на нижнем этаже здания показал журнал учёта, свидетельствующий, что несколько человек ещё отмечаются при входе и выходе».
«Клиника антивозрастной медицины в Москве с названием GL Med, в которой круглогодичное лечение стоило $50 000, теперь стоит тёмная и пустая. Человек, который открыл входную дверь, защищённую дизайнерской решёткой, украшенной позолоченными ручками G и L, сказал, что клиника испытывает «временные трудности».
 
А ГЕРМАНА ВСЁ НЕТ…
Автор любимой книги Лиллевяли – гуру финансовых пирамид Генри Миллер /ИЛЬЯ ВЫДРЕВИЧ/PHOTOXPRESS
 
Сотрудники GL рассказали, что «когда все веселились на 62-м этаже башни «Федерация» в декабре, они не знали, что за несколько месяцев до этого Герман Лиллевяли уже выбыл из реестра собственников своей основной российской машины для привлечения клиентов – «Анкор Инвест» (входит в холдинг GL)». Кстати, в 2016 году «Анкор Инвест» получил приз ежегодной премии «Финансовый Олимп», став «Лучшей компанией в сфере доверительного управления». В марте 2018 года российский Центробанк отозвал лицензию у «Анкор Инвеста» за «многочисленные нарушения закона о ценных бумагах».
«В свою очередь, швейцарский финансовый регулятор Finma и Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Britain’s Financial Conduct Authority – FCA) попросили, по крайней мере, одного клиента, который подал иск на GL, предоставить больше информации, чтобы они могли провести дополнительное расследование.
Женщина, которая ответила по телефону «Анкора» (офис располагался рядом с Кремлём на ул. Никольской), сообщила корреспондентам Bloomberg, что компания знает об иске. Когда её спросили, осуществляет ли «Анкор» деятельность, несмотря на отзыв лицензии Центробанком, она сказала: «Да. Кого волнует, что у нас нет лицензии? У нас есть клиенты». И повесила трубку».
Звонки и сообщения на телефонные номера GL Financia и связанных с ней компаний долгое время оставались без ответа. Bloomberg удалось всё же связаться с самим Германом Лиллевяли по WhatsApp. Он отказался раскрывать своё нынешнее местонахождение, заявив, что не готов играть в «героя».
«Лиллевяли отклоняет любое предположение о том, что он потерял или удерживает средства клиентов. Он заявил, что наибольшая сумма, когда-либо находившаяся под его управлением, составляла около $140 млн, и что около $35 млн, принадлежащих примерно 30 клиентам, теперь заморожены, в основном из-за санкций. Но санкции США и Евросоюза применяются только к нескольким десяткам россиян, ни один из которых не известен как клиент GL. Лиллевяли сказал, что «большое количество» клиентов получают возмещение, хотя он и не назвал ни одного из них», – пишут журналисты Bloomberg Ксения Галушко и Хьюго Миллер.
Поиски «потомка немецкого рода Блумфельдтов» русскоподанного Германа Лиллевяли продолжаются. Найдётся ли теперь на земле такое место, где может спрятаться этот «цветок в поле»?

поделиться: